Klicken Sie auf Neues Darlehen. Die Erfassung erfolgt in einem Assistenten mit mehreren Schritten, die oben auf der Seite angezeigt werden:
- Die Schaltfläche Weiter bleibt ausgegraut, solange die Pflichtfelder (*) des Schritts nicht ausgefüllt sind.
- Ein abgeschlossener Schritt wird abgehakt. Sie können auf einen vorherigen Schritt klicken, um ihn zu korrigieren, oder mit Zurück zurückgehen.
- Die Anzahl der Schritte variiert. Historische Übernahme erscheint nur, wenn das Darlehen bereits vergangene Raten hat. Intercompany erscheint, wenn es weitere Gesellschaften in der Gruppe gibt. Buchhaltung erscheint, wenn eine Verbindung zu Sage Intacct eingerichtet ist.
- Gespeichert wird erst, wenn Sie im letzten Schritt auf Speichern klicken. Abbrechen verwirft die Eingaben.
Assistent zum Anlegen: leerer Schritt 1, Schaltfläche Weiter ausgegraut
Schritt 1 — Allgemeine Angaben
Schritt 1: allgemeine Angaben
| Feld | Funktion | Empfehlung |
|---|---|---|
| Bezeichnung * | Interner Name des Darlehens in Arkaio. | Ein aussagekräftiger Name: Zweck + Ort („Hypothek Lager Lausanne“). |
| Darlehensgeber * | Bank oder Kreditgeber. | Übernehmen Sie den Namen aus dem Vertrag. |
| Typ * | Art der Rückzahlung (siehe Tabelle unten). | Er bestimmt die Berechnung des Tilgungsplans. |
| Vertragsreferenz | Von der Bank vergebene Vertragsnummer. | Nützlich, um den Vertrag wiederzufinden, und für die Abstimmung. |
| Bankkonto * | Arkaio-Konto, von dem die Rückzahlungen abgehen. | Es bestimmt das Konto für die Buchungen in Sage Intacct. Der Hinweis „nicht mit Intacct verknüpft“ kennzeichnet ein Konto ohne buchhalterische Zuordnung. |
| Typ | Von Arkaio berechneter Tilgungsplan |
|---|---|
| Annuitätendarlehen, Hypothek | Gleichbleibende Rate: Der Tilgungsanteil steigt und die Zinsen sinken mit jeder Rate. Für eine Hypothek ohne Amortisation wählen Sie Endfällig. |
| Endfällig, Revolvierend, Anleihe | Mit jeder Rate werden nur die Zinsen bezahlt. Das Kapital wird am Ende in einem Betrag zurückgezahlt. |
| Leasing | Periodische Leasingraten. Am Vertragsende kann ein Restwert geschuldet bleiben. |
Schritt 2 — Beträge
Schritt 2: Beträge
- Darlehensbetrag *: aufgenommener Gesamtbetrag vor jeder Rückzahlung.
- Währung: Vertragswährung (CHF, EUR usw.).
- Zinssatz *: nominaler Jahreszins in %, zum Beispiel 1.65 für 1,65 %.
- Zinsart: fest oder variabel. Erfassen Sie bei einem variablen Zinssatz jede Änderung mit einem Ereignis „Zinsanpassung“ (siehe Registerkarte Ereignisse).
- Restwert: nur bei Leasing sichtbar. Der am Vertragsende noch geschuldete Betrag (Kaufoption).
Schritt 3 — Laufzeit
Schritt 3: Laufzeit und Zahlungsrhythmus
| Feld | Funktion |
|---|---|
| Beginndatum * | Datum der Unterzeichnung oder Auszahlung. Liegt es in der Vergangenheit, erkennt Arkaio eine historische Übernahme (Schritt 5). |
| Enddatum * | Datum der letzten geplanten Rate. |
| Zahlungshäufigkeit * | Monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich. Sie dient auch dazu, die bereits vergangenen Raten zu zählen. |
| Ratenbetrag | Optional. Leer lassen für eine theoretische Berechnung. Wenn Sie den genauen Betrag der Bank eingeben, ersetzt er die automatische Berechnung. |
| Abbuchungstag | Tag des Monats (1 bis 31), an dem die Bank die Rate abbucht. Bleibt das Feld leer, übernimmt Arkaio den Tag des Beginndatums. |
| Art des Aufschubs | Keiner, Teilweise (nur Zinsen während des Aufschubs) oder Vollständig (keine Zahlung während des Aufschubs). |
| Aufschubmonate / Ende des Aufschubs | Sichtbar, wenn ein Aufschub gewählt ist. Die beiden Felder berechnen sich gegenseitig: Geben Sie eines von beiden ein. |
Tipp — Geben Sie den Ratenbetrag der Bank ein: Ihre Raten entsprechen dann centgenau den Abbuchungen, und die automatische Abstimmung funktioniert besser.
Schritt 4 — Versicherung
Aktivieren Sie Versicherung, wenn das Darlehen durch eine Restschuldversicherung abgedeckt ist. Folgende Felder erscheinen:
Schritt 4: Restschuldversicherung
| Feld | Funktion |
|---|---|
| Versicherer | Stelle, die den Darlehensnehmer versichert (die Bank oder ein externer Versicherer). |
| Referenz des Versicherungsvertrags | Sie erscheint im Buchungstext der Abbuchung. Arkaio nutzt sie, um die zusätzlich zur Rate belastete Versicherung automatisch abzustimmen. |
| Versicherungsart | Todesfall, Invalidität, Arbeitsplatzverlust oder Mehrgefahren. |
| Berechnungsgrundlage | „Restkapital“ oder „Anfangskapital“: Die Prämie ist ein Prozentsatz dieses Kapitals. „Fixer Betrag“: Die Prämie ist ein gleichbleibender Betrag. |
| Versicherung in Rate enthalten | Aktiviert: Die Versicherung ist in der gleichbleibenden Rate enthalten. Deaktiviert: Sie kommt zur Rate hinzu und der Gesamtbetrag variiert. |
| Versicherungssatz | Jahressatz in % des Kapitals (zum Beispiel 0.25). Verwendet mit den Grundlagen „Restkapital“ und „Anfangskapital“. |
| Monatlicher Versicherungsbetrag | Versicherungsanteil der Monatsrate, mit der Grundlage „Fixer Betrag“. |
Schritt 5 — Historische Übernahme (automatisch)
Liegt das Beginndatum in der Vergangenheit, zählt Arkaio die bereits verstrichenen Raten und fügt diesen Schritt hinzu. So übernehmen Sie ein laufendes Darlehen in Arkaio, ohne seine gesamte Historie zu erfassen:
Schritt 5: Übernahme eines laufenden Darlehens
- Restkapital bei Übernahme *: heute noch geschuldetes Kapital laut letztem Kontoauszug der Bank.
- Bereits bezahlte Raten: vorausgefüllt mit der Anzahl der verstrichenen Raten. Korrigieren Sie den Wert bei Bedarf.
- Bereits bezahlte Zinsen gesamt: optional. Ergänzt die Statistik zu den Kosten des Darlehens.
Wichtig — Für ein übernommenes Darlehen ist keine Auszahlung zu buchen: Die Aktion Auszahlung buchen steht dafür nicht zur Verfügung, da das Kapital bereits in Ihrer Buchhaltung steht.
Schritt 6 — Intercompany
Schritt 6: Intercompany-Darlehen
Aktivieren Sie Intercompany-Darlehen, wenn das Darlehen von einer anderen Gesellschaft der Gruppe gewährt wird. Wählen Sie dann die Gegenpartei-Gesellschaft und das Intercompany-Konto. Andernfalls lassen Sie das Kästchen deaktiviert und gehen zum nächsten Schritt.
Schritt 7 — Buchhaltung
Schritt 7: Intacct-Sachkonten
Suchen Sie die Konten im Intacct-Kontenplan, indem Sie ihre Nummer oder ihren Namen eingeben: Darlehenskonto (Passivkonto für das Kapital), Zinskonto (Aufwand) und Versicherungskonto (Aufwand). Lassen Sie sie leer, verwendet Arkaio die Standardwerte aus den Buchhaltungseinstellungen für Darlehen. Die übrigen Konten (Gebühren, Verzugsgebühren, Abgrenzung usw.) legen Sie anschließend in den Buchhaltungseinstellungen des Darlehens fest.
Schritt 8 — Notizen, dann Speichern
Schritt 8: Verwendungszweck und Notizen, Schaltfläche Speichern
Geben Sie den Verwendungszweck der Finanzierung und bei Bedarf interne Notizen ein. Klicken Sie auf Speichern: Arkaio legt das Darlehen an und berechnet seinen vollständigen Tilgungsplan (Kapital, Zinsen, Versicherung, Saldo) entsprechend dem gewählten Typ.
Aktualisiert am 17. Oktober 2026