Pourquoi le rapprochement prend du temps
Le rapprochement bancaire manuel suit souvent le même cycle : télécharger les relevés sur chaque portail, les importer dans Sage Intacct, puis pointer les opérations une à une. Les frais bancaires, les paiements partiels et les rejets compliquent l'exercice, et la clôture attend que tout soit lettré.
Avec Arkaio, les relevés arrivent automatiquement par le canal bancaire et le rapprochement se fait dès leur réception. Le relevé est créé dans la gestion de trésorerie de Sage Intacct de la même façon qu'un import manuel : vos équipes gardent leurs repères. Pour la méthode, voir Rapprochement bancaire automatisé : comment passer de J+5 à J+0.
Ce qu'Arkaio rapproche
Relevés camt
camt.052, camt.053 et camt.054, récupérés via EBICS, Open Banking ou SFTP selon votre banque et votre contrat.
Paiements envoyés par Arkaio
Virements et prélèvements sont rapprochés avec leurs écritures et appliqués aux factures d'origine.
Opérations hors Arkaio
Pour les frais ou les opérations passées directement, le moteur analyse l'opération et génère l'écriture correspondante.
Encaissements clients
Rapprochement par IBAN, identifiants Arkaio et, en Suisse, référence QR.
Échéances d'emprunt
Chaque échéance d'un emprunt bancaire est rapprochée avec le relevé et comptabilisée dans Sage Intacct.
Rejets et retours de fonds
Seul le montant réellement payé est importé ; un retour de fonds donne lieu à une écriture d'annulation.
Contrôle et preuve
- Validation des exceptions : quand aucun rapprochement n'est trouvé, une proposition est soumise à l'utilisateur dans Arkaio. En dehors de ce cas, aucune intervention manuelle n'est nécessaire.
- Contrôle des envois : le relevé sert aussi à vérifier la conformité du batch envoyé et à détecter les transactions refusées par la banque, en complément des avis pain.002.
- Preuve pour l'audit : la preuve de rapprochement est consultable dans Arkaio ou dans Sage Intacct, et un journal retrace chaque transaction passée dans Sage Intacct avec son statut.
Questions fréquentes
Faut-il encore importer les relevés à la main ?
Non. Les relevés sont récupérés automatiquement par le canal bancaire configuré, puis créés dans la gestion de trésorerie de Sage Intacct.
Que deviennent les opérations qu'Arkaio ne reconnaît pas ?
Le moteur tente d'abord de les analyser et de générer l'écriture correspondante, par exemple pour des frais bancaires. S'il ne trouve pas de rapprochement, il soumet une proposition à l'utilisateur, qui la valide dans Arkaio.
Quels relevés sont pris en charge ?
camt.052 (infra-journalier), camt.053 (fin de journée) et camt.054 (avis de débit et de crédit). Les messages reçus dépendent de votre banque et de votre contrat.
Voir le rapprochement sur vos relevés
Une démonstration permet de suivre un relevé depuis sa réception jusqu'aux écritures dans Sage Intacct, sur un cas proche du vôtre.