Un cabinet comptable qui gère la trésorerie de plusieurs dossiers clients sur Sage Intacct se retrouve vite à jongler avec autant de portails bancaires que de clients. Chaque collaborateur mémorise ses propres accès, chaque dossier a ses propres habitudes, et rien ne garantit qu'un virement soit validé par la bonne personne pour le bon client. Ce n'est pas un problème de volume, mais d'organisation : l'isolation entre les dossiers repose entièrement sur la discipline humaine.
Le problème : un portail par client, une isolation qui tient à la vigilance de chacun
Sans outil dédié, un collaborateur qui gère 15 dossiers clients doit se souvenir de 15 accès différents, avec 15 niveaux d'habilitation différents selon ce que chaque client autorise. Une erreur de dossier au moment de valider un virement n'est jamais à exclure complètement — et elle est difficile à détecter tant qu'aucun log centralisé n'existe.
Isolation multi-tenant : ce que ça garantit concrètement
Arkaio structure chaque client comme une entité isolée : ses comptes bancaires, ses paiements, ses relevés et ses règles de rapprochement n'existent que dans son propre périmètre. Un collaborateur ne voit que les dossiers auxquels il est explicitement rattaché — l'isolation n'est plus une question de vigilance individuelle, elle est structurelle.
Délégation fine des droits par collaborateur et par client
Les droits se configurent par personne et par dossier : un collaborateur junior peut préparer des paiements sans les valider, un associé peut valider pour certains clients uniquement, et la direction du cabinet garde une vue sur l'ensemble. Cette granularité correspond à la façon dont un cabinet organise réellement ses équipes — par dossier, pas par outil.
Vue consolidée : piloter la trésorerie de tous les dossiers depuis un seul écran
Plutôt que d'ouvrir un portail par banque et par client, le cabinet dispose d'un dashboard unique listant l'état de trésorerie de tous ses dossiers Sage Intacct : paiements en attente de validation, rapprochements du jour, anomalies à traiter. Ce qui prenait une tournée de connexions successives devient une vue d'ensemble.
Gain de temps mesurable sur un cabinet type
Sur un cabinet gérant une trentaine de dossiers, la suppression des connexions répétées aux portails bancaires et de la ressaisie des paiements représente typiquement plusieurs heures récupérées par semaine et par collaborateur — du temps qui revient au conseil client plutôt qu'à la manipulation d'outils.
Comment démarrer sur un premier dossier client
La mise en place se fait dossier par dossier : connexion EBICS ou Open Banking du premier client, configuration des droits des collaborateurs concernés, puis extension progressive aux autres dossiers au rythme du cabinet — sans big bang ni interruption de l'existant.
En résumé
- Isolation stricte entre dossiers clients, structurelle et non basée sur la vigilance individuelle
- Droits configurables par collaborateur et par client, alignés sur l'organisation réelle du cabinet
- Vue consolidée de la trésorerie de tous les dossiers depuis un seul écran
- Déploiement progressif, dossier par dossier